行业概况 - 2024年全行业150家券商实现代理买卖证券业务净收入1151.49亿元，同比增长16.98% [1] - 券商财富管理业务加速迈入以买方投顾模式为核心的3.0阶段，强调从卖方思维向买方思维转变 [1][2] - 行业面临市场波动、费率下滑、竞争加剧、网点经营难度加大等挑战 [1] 公司战略与转型 - 公司财富管理业务经历三个阶段：1.0交易通道服务、2.0产品销售、3.0买方投顾模式 [2] - 战略布局为"财富五条"（两个基础+三个方向）：稳住经纪和两融基础业务，开拓数字金融、私人财富、机构业务 [5] - 2023年推出"粤管家"品牌，2024年升级为三大体系：投资顾问、私人财富、企业服务 [3][5] 业务表现与数据 - 2024年财富管理业务净利润同比增长近20%，新增有效户同比增长超50%，产品保有规模同比增长近40% [3] - 新增投顾签约规模超100亿元，投顾综合创收大幅增长 [3] - 企业理财业务规模2025年以来同比增长超40%，新增机构客户数同比增长超50% [10] 组织架构与团队建设 - 2025年一季度调整组织架构，由三个部门增至五个部门（财富综合部、营销管理部、数字金融部、私人财富部、机构业务部） [6] - 截至2024年底配置近500名持牌投资顾问，一线员工持证全覆盖 [6] - 2024年新招聘私人财富顾问近100人，建立"两中心一家办"架构 [8] 数字金融与AI应用 - 成立数字金融部并筹备数字金融分公司，聚焦线上化、智能化服务 [7] - 推出"AI投顾助手"，接入DeepSeek大模型，部署通义千问QwQ-32B和混合专家模型（MoE） [11] - 2024年推出智能网格交易、AI T0交易、智能条件单等工具 [11] 私人财富业务 - 定位大众富裕、高净值、超高净值客群，打造"产品+投研"双中心架构 [8] - 产品体系以稳健配置组合策略为核心，补充特色策略，延伸泛金融服务生态 [8] - 目标从单一资产管理转向综合私行服务，成为客户事业同行者和家庭守护者 [8] 企业服务特色 - 提供"1+1+N"服务体系（1位财富顾问+1位资产配置经理+N个专家团队） [10] - 联合控股股东广州开发区控股集团，为企业提供全周期金融服务，重点布局新能源、生物医药、智能制造等领域 [9][10] - 服务案例包括小鹏汽车、泰胜风能、诺诚健华、百济神州等企业 [10] 未来发展方向 - 持续打造以"资产配置、科学投资、陪伴服务"为核心的买方投顾体系 [1][12] - 深化大模型应用，聚焦技术升级、场景扩展、生态协同三大方向 [11] - 强化"投顾宝、财富宝、企业宝"产品体系，优化营销获客与经营管理 [12][13]