黄金洗钱案例及分析 利用大额黄金交易进行洗钱 - 不法分子通过虚假身份信息订购285克金条，利用骗取的资金完成购买并邮寄至指定地点，形成洗钱链条 [3] - 金店需核实购买人身份信息，线上交易应进行视频确认，确保购买人、身份证、转账银行卡信息一致 [3] 以"黄金投资"为名进行洗钱 - 犯罪分子以"黄金投资零成本、高回报"为诱饵，诱导受害者出借银行账户收款、取现并购买黄金，转移涉诈资金 [4] - 常见套路包括谎称身份证丢失无法交易，并承诺高额回报诱导提供账户 [4] 高薪招募兼职代购黄金洗钱 - 犯罪团伙通过高薪兼职广告招募人员代购黄金首饰，利用其银行卡和现金完成购买后转交"幕后老板"，形成洗钱帮凶 [6] - 需警惕涉及资金操作或代购贵重物品的兼职信息，避免成为洗钱工具 [6] "黄金+虚拟货币"洗钱 - 犯罪团伙通过支付工具接收境外诈骗资金，购买金条等黄金制品后低价转卖套现，最终兑换虚拟货币转移至境外 [7] - 黄金因价格高、易变现的特点，成为"购买-转卖-虚拟货币转移"洗钱链条的关键环节 [7] 黄金交易风险与防范 - 黄金的高价值、易变现和难追踪特性使其成为洗钱高发领域，参与者可能面临账户冻结或刑事责任 [8] - 金店、金融机构及投资者需提高警惕，共同防范洗钱犯罪 [8]