非法贷款中介的常见套路 - 非法贷款中介常以"银行渠道部""银行工作人员"等名义作掩护，声称提供"高收益、低风险""快速审批"贷款服务，实则隐藏高额费用、虚假承诺及个人信息泄露风险 [1] - 中介以"超低利率""超长期限"为噱头诱骗消费者，要求支付"定金"或"包装费"，但贷款条件大多无法兑现 [3] - 交通银行广州分行案例显示，中介收取"中介费""抵押物评估费"等多项高额费用，而贷款本可通过官方渠道自行申请 [3] 虚假承诺与征信诈骗 - 福建案例中，中介以"银行助贷签约中心"名义承诺年利率3.5%的公积金信用贷，后以"征信瑕疵"为由要求支付2000元"定金"，实际利率远高于宣传 [4] - 北京监管局指出，中介宣称拥有"银行内部渠道"保证"百分百放款"，诱导签订服务合同并支付高额费用，消费者可能因资质不符被拒贷或涉嫌骗贷 [4] 高风险财务操作陷阱 - 河南案例显示，中介以"零首付购房"为噱头，垫付50万元首付但收取3万元"手续费"，虚增房屋合同价至200万元导致消费者多贷60万元 [6] - 消费者因无力承担房贷出现逾期，银行发现材料虚假后起诉，可能面临债务纠纷、房产拍卖及法律责任 [7] 金融黑灰产规模与监管行动 - 金融黑灰产造成的财产损失自2021年起增长10倍，规模达百亿级，商业银行不良贷款余额2024年第三季度增至3.4万亿元 [9] - 2025年3月金融监管部门与公安部门联合开展6个月打击行动，并发布《关于加强银行业保险业涉嫌犯罪案件移送工作的规定》 [9]