支付机构监管动态 - 年内支付机构已收到39张罚单 罚单金额分化明显 体现监管部门"精准施策"的治理思路 [1] - 电银信息因4项违法行为被警告 没收违法所得31322.34元 并处罚款571万元 罚金为违法所得的182倍 [2] - 电银信息总经理严某因对两项违法行为负有责任被警告并处罚款35万元 [2] 典型案例分析 - 江苏4家支付机构因违反预付卡业务或特约商户管理规定被罚 罚金从1万元至12万元不等 [3] - 顺丰恒通支付因2项违法行为被警告并罚没超21万元 快付通支付因6项违法行为被罚没近352万元 [4] - 北京雅酷时空因8项违规行为被罚没1199.237万元 广州汇聚支付因多项违规被罚没1061万元 [4] 监管趋势特点 - 《非银行支付机构监督管理条例》实施后 监管更多采取"双罚"方式 机构罚没金额呈现分化 [3] - 数字技术加持下监管广度深度提升 罚单覆盖反洗钱 商户管理 清结算等8大领域 [3] - 监管部门正有效遏制支付行业违法行为 严厉打击行业乱象 [3] 行业合规建议 - 支付机构需将合规落实到各业务环节 尤其关注反洗钱和商户管理 [1] - 机构应加强风控管理 构建专业化合规团队 改变"事后补救"模式 [5] - 需加快构建全流程合规体系 发挥金融科技赋能作用 提升风控能力 [6] 公司背景信息 - 电银信息成立于2011年 获准开展互联网支付 移动电话支付及银行卡收单业务 现业务类型为储值账户运营Ⅰ类和支付交易处理Ⅰ类 [2]