基金投资新手攻略(二)
上海证券报·2025-05-22 03:14
基金投资入门指南 - 收入分配建议划分为固定支出、日常开销、保险保障、长钱投资四个口袋 其中长钱投资可用于权益类基金 比例需与风险承受能力匹配 股票市场投资资金应限于可承受损失范围 [2] - 日常开销可通过现金理财类产品如货币基金打理 抵御物价上涨影响 [2] 权益类基金配置策略 - 资产配置核心在于较低相关性 可通过行业、市场、风格分散布局 覆盖A股、港股等多元市场 [4] - 结合股票型、指数型、股债混合型等不同类型基金降低单一风险 优化组合风险收益比 [4] 基金选择误区 - 不建议仅参考近一年收益排名 因短期业绩可能受市场风格影响 未必能持续 [5] - 需综合考量基金经理投资风格、中长期业绩表现及基金公司整体实力 避免落入排名陷阱 [5] 基金产品信息获取 - 招募说明书是了解基金的核心文件 重点关注投资目标、范围、策略、限制等章节 [6] - 被动型基金以跟踪指数为目标 主动型基金波动与基金经理风格密切相关 [6] - 股票配置比例越高 产品风格越激进 需根据风险偏好选择 [6]