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黑名单、风险信息共享,两规范剑指收单外包管理
北京商报·2025-06-08 19:16

两项规范作为《收单外包服务自律管理办法》(以下简称《办法》)配套自律规范,进一步明确了外包机构备案、信息登 记、风险信息共享与黑名单管理、自律评价的具体内容、行业标准与操作流程,确保《办法》可落地、可操作、可实施, 推动收单外包服务市场规范健康发展。 围绕进一步加强外包管理,支付行业再迎两项重磅新规。6月8日,北京商报记者获悉,为加强收单外包服务自律管理,规 范支付外包服务行为,防范收单业务风险,保护各市场主体合法权益,促进支付服务市场健康发展,近日,中国支付清算 协会(以下简称"协会")发布了《收单外包服务机构备案管理规范》(以下简称《备案规范》)和《收单外包服务评价管 理规范》(以下简称《评价规范》)。 30种风险行为画红线 《评价规范》规定了持牌机构报送外包机构风险信息的管理要求,明确了外包机构风险类型、等级、信息共享及黑名单管 理标准等。 其中值得注意的是,《评价规范》列示出30种风险行为,包括外包机构违规经营被行政处罚,实施、参与洗钱、欺诈等违 法活动,从事商户资金结算、转包分包业务,伪造或变造商户交易信息、频繁变更合作持牌机构等违规行为。同时,《评 价规范》明确收单外包服务主要风险类型标准,并按照 ...