电信诈骗识别与拦截 - 银行工作人员发现客户声称借款用于医疗但无法提供凭证且坚持现金支付 与医院实际结算方式不符[2] - 账户存在异常交易行为 包括微信转出2500元和药房POS消费 触发反诈预警系统[2] - 通过拖延业务处理时间并与警方联动 查获客户使用"土豆"社交软件进行涉案资金往来[2] 银行风控机制有效性 - 银行严格执行"三问四提示"标准化操作规范 展现高度警觉的风险防范意识[3] - 从风险识别到应急处置各环节响应迅速 团队配合默契实现无缝衔接[3] - 成功冻结涉案资金5.7万元 体现金融机构守护群众财产安全的责任担当[2][3]