5月金融机构处罚总体情况 - 5月金融机构共收到478张罚单，合计被罚没9134.6万元，罚单数量和罚没金额均环比4月出现回落 [1] 不同类型机构处罚情况 - 国家金融监督管理总局罚单数量环比减少18.77%，罚没金额环比减少13.84% [2] - 央行罚单数量略增7.45%，证监会罚单数量环比减少51.11% [2] - 银行、保险、券商、期货公司罚单数量分别环比减少5.8%、26.27%、33.33%、38.46% [6] - 信托公司收到3张罚单，涉及长安国际信托、雪松国际信托 [6] 大额罚单情况 - 5月仅一张罚没金额超200万元的罚单，邢台银行因贷款风险分类不准确、不良贷款管理不审慎被罚款285万元 [9] 金融合规典型案例 - 邢台银行因空转套利行为、贷款"三查"制度落实不到位被罚款150万元，8名相关责任人被警告 [10] - 监管机构多次发文提示防止资金空转套利，包括《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》和《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》 [10][11] 金融合规特点 - 网络安全、数据安全相关罚单13张，环比大增85.71%，涉及未采取防病毒措施、未更新病毒库等违规行为 [12] - 央行发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》和《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》 [12] - 反洗钱相关罚单133张，环比增12.71%，67.67%涉及"未按规定履行客户身份识别义务" [13] 金融机构处罚排名 - 邢台银行以两张百万级罚单成为5月被罚没金额最多的银行 [14] - 交通银行、北京银行分别以266.32万元、240万元罚没金额位列第二、第三 [14][16]