首批浮动费率基金发行进展 - 首批26只获批浮动费率基金中已有24只处于发行状态 其中东方红 易方达 广发 嘉实 天弘 华安 汇添富 宏利 平安 华夏 富国 银华 博时旗下产品已公告提前结束募集 [1] - 机构认为浮动费率基金作为主动权益产品同质化竞争压力较小 重点在于后续持营 [1] - 部分基金营销内容出现投资主题与基金经理能力圈不匹配问题 [1] 银行渠道销售表现 - 建行代销5只浮动费率基金合计规模28.47亿元居首 农行以27.42亿元紧随其后 [2] - 中行和工行各代销4只产品 总规模均超20亿元 浦发代销2只规模17.96亿元 交行代销2只14.24亿元 招行代销4只15.14亿元 [2] - 单只基金银行端代销规模多数集中在5-10亿元区间 [2] - 交银施罗德瑞安在浦发银行销售1.5亿元 交通银行销售12.67亿元 总募集规模超14亿元 [3] 银行系与券商系销售特点 - 建行托管7只浮动费率基金 成为最忙碌的银行渠道 [3] - 东方红核心价值20亿元顶格结募 东方证券贡献过半销量 [3] - 中信证券对南方瑞享混合代销规模超8.5亿元 [3] 营销定位问题案例 - 华夏瑞享回报混合在蚂蚁平台主打"科技成长"标签 但拟任基金经理王君正历史持仓集中于医药 消费 金融领域 [6][7] - 宣传材料同时强调基金经理在科技制造领域投研能力拓展 存在定位与实际能力不匹配问题 [7] - 过度偏离基金经理能力圈的主题营销可能误导投资者并增加运作不确定性 [7]