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系列骗贷案揭盖!多人借“顶名贷款”致银行资金损失超5000万元
新浪财经·2025-06-20 08:34

案件概述 - 吉林省四平市多家金融机构遭遇"顶名贷款"骗局,涉案金额超6000万元,银行损失超5000万元 [1] - 四平市汇元融资担保有限公司为骗贷提供担保,6名被告人被判有期徒刑一年至三年不等 [1][15] 被告人骗贷细节 - 段某杰通过虚构身份在四平市城区农村信用合作联社、四平辽河蛟银村镇银行、四平铁西敦银村镇银行分别贷款350万元、190万元、290万元,共造成银行损失753.39万元 [4][5] - 刘某甲被包装成吉林省德萨商贸有限公司法定代表人,在四平铁西敦银村镇银行、四平辽河蛟银村镇银行分别贷款340万元、190万元,共造成银行损失486.82万元 [4][5] - 田某斌以本人名义在四平铁西敦银村镇银行贷款380万元,造成银行损失355.95万元 [4][5] - 孙某亮、孙某桐、李某1分别顶名贷款1310万元、1480万元、1730万元,造成银行损失1111.20万元、1282.32万元、1455.05万元 [8][9] 涉案担保公司情况 - 四平市汇元融资担保有限公司成立于2018年,注册资本1亿元,法定代表人为刘飞 [10][11] - 该公司因未按规定报送融资担保业务情况被吊销许可证,高管被终身禁业 [12][13] - 2024年两次被列为被执行人,2024年8月因未公示年报被列入经营异常名录 [11] 行业监管动态 - 国家金融监管总局2024年对农村中小金融机构开出超400张信贷违规罚单 [16] - 上海松江民生村镇银行、上海浦东中银富登村镇银行、上海金山惠民村镇银行因贷款管理违规分别被罚150万元、100万元、220万元 [16] - 浙江海盐农商银行、桐乡农商银行因贷后管理问题各被罚120万元 [16] - 监管强调需健全涉农信贷风险监测机制,加强贷前审查和贷后管理 [17]