行业背景与战略方向 - 2025年是公募基金行业高质量发展的关键年，《推动公募基金高质量发展行动方案》全面实施推动行业生态系统性重塑[1] - 行业领军人物强调以"投资者获得感"为战略支点，构建基金行业利益共赢新生态，这关乎服务质量和品牌生命力[1][5] - 行业正从"产品驱动"向"需求驱动"转型，围绕投资者真实需求设计产品和优化服务，缓解"基金赚钱基民不赚钱"矛盾[5] 公司战略与核心理念 - 宝盈基金将"客户盈利为先"作为贯穿运营全链条的核心行动准则，通过产品创新、长周期考核和服务保护三重机制践行理念[7][8] - 公司坚持客户利益优先，在市场波动时灵活调整策略，包括限购绩优基金、加强投资者教育及提供个性化资产配置方案[8] - 战略目标是从规模导向转向投资者回报导向，强化投研能力建设并向特色投资机构迈进[13][14] 产品创新与服务体系 - 产品创新聚焦含权中低波动型产品、资产配置型产品，推动FOF、养老FOF及浮动费率型主动权益产品发展[7][14] - 投顾服务通过千人千面画像、全品类产品矩阵、穿透式投研和智能伴随体系实现精准匹配，提升差异化价值[10][11] - 服务体系包括投资者教育、全天候客户服务和定制化投资报告，构建投资全周期守护[11] 投研能力建设 - 投研体系强调平台式、一体化、多策略，确保投资业绩延续性并提升团队合力[13] - 加强金融科技应用，推动数字化转型，将科技能力嵌入投研、营销、运营全链条[14] - 投研深度通过跨市场团队和行业轮动模型支撑，提供风险适配性与收益潜力兼备的方案[10] 行业协同发展 - 呼吁监管机构、行业协会及基金公司形成"三位一体"协同生态，通过制度保障、行业自律与机构尽责实现双赢[16] - 监管机构需完善法规并推动金融科技应用，行业协会需制定自律准则促进信息共享[16] - 基金公司需将客户盈利纳入产品设计、销售管理及考核体系，加强投研能力和投资者教育[16]