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FATF警告:全球监管漏洞正让加密货币成犯罪温床
国际金融报·2025-06-27 20:47

加密货币监管漏洞 - 全球反洗钱监管机构FATF警告各国政府需加速填补加密货币监管漏洞,否则虚拟资产尤其是稳定币可能成为跨境非法资金的核心通道,威胁全球金融体系稳定 [1] - 截至6月27日,全球加密资产市值约为3.28万亿美元,监管薄弱环节引发市场警钟 [2] 稳定币滥用问题 - 稳定币正迅速取代其他加密货币,成为黑客组织、恐怖融资网络和毒品贩运等活动的主要支付和洗钱手段 [3] - 2024年非法加密钱包地址共接收约510亿美元资金,创历史新高,大量非法资金涌入加密生态系统 [4] - 犯罪分子利用混币服务、跨链桥和匿名钱包等技术隐藏身份,给执法机构追踪带来巨大挑战 [4] - 国际清算银行指出稳定币存在三重系统性缺陷:货币主权侵蚀、透明度黑洞和结算功能缺失 [4] 全球监管进展 - 截至今年4月,FATF评估的138个司法管辖区中仅40个(不足30%)达到"基本合规",整体进展缓慢 [6] - FATF鼓励各国实施KYC措施、VASP注册制度,加强对去中心化金融的监管,并建立全球信息共享机制 [6] - 土耳其要求VASP强制执行身份验证和交易信息披露制度,并对稳定币交易设定每日限额3000美元、月限50000美元 [6] - 欧盟积极推进"加密资产市场条例(MiCA)"和"数字运营韧性法案(DORA)",构建统一监管框架 [6] - 新加坡、韩国等亚洲国家强化对VASP注册、KYC义务和DeFi平台的合规监管 [7] - 普华永道预测2025年将成为全球加密资产监管统一化的关键转折年,监管框架将从"原则层面"转向"落地执行" [7]