事件概述 - 建行济南港兴支行成功拦截一起电信诈骗案件 客户王先生因接到冒充金融机构的诈骗电话 要求转账归还虚构的十年期贷款 支行工作人员通过异常转账用途识别和细节询问 及时劝阻客户转账 [1] - 诈骗分子利用精准个人信息（身份证号 家庭住址）获取信任 以"贷款逾期影响征信"为话术施压 但客户对贷款关键信息记忆模糊 暴露诈骗漏洞 [1] 风险处置措施 - 工作人员采取三重验证：①分析转账用途异常性 ②核对贷款细节真实性 ③建议客户查询银行流水核实 最终成功阻止转账 [1] - 通过案例讲解普及电信诈骗常见套路 包括信息差利用 伪造身份 紧急话术等诈骗特征 [1] 机构能力建设 - 该行将客户资金安全作为首要任务 已建立常态化反诈机制 包括员工技能培训 风险识别流程 应急处置预案等 [1] - 未来计划强化两方面：①员工端增加反诈模拟演练 提升复杂案例处置能力 ②客户端扩大网点宣传覆盖 采用案例教学 资料发放等形式提升公众防范意识 [2] 行业价值体现 - 事件展示金融机构在反诈链条中的关键作用 通过专业风控能力拦截资金流出 有效弥补个人防范意识不足 [1] - 银行网点作为最后防线 其主动干预可降低诈骗成功率 本次案例体现机构社会责任与风控体系有效性 [1][2]