非法金融活动案例 - 两位客户计划购买一款宣称年化利率是银行定期存款4倍的未备案理财产品 需向个人账户转账 被银行工作人员识别为疑似非法金融产品并阻止转账 [1] - 金融管理部门发现该投资关联方存在个人账户交易频繁 短期内注册大量企业 与多地公司疑似存在借贷资金往来等特征 初步认定为非法金融活动风险 [1] - 相关部门已启动进一步摸排核查和串并分析 同时开展处置流程 [1] 防非打非工作机制 - 青岛金融监管局构建"四位一体"工作体系 聚焦打防结合 央地协同和科技赋能 [2] - 成立青岛市防非打非工作领导小组 实现县区组织全覆盖 制定任务清单明确职责分工 [2] - 与市委金融办建立常态化联动机制 联合检察院公安局构建"全链条"打击模式 [2] 数字化监测系统 - 运用EAST等监管系统建立5类风险特征指标模型 累计筛查3635个疑似账户 1200万条交易记录 涉及80亿元资金 [3] - 设置40类工商注册监测字段 摸排4万余家企业 与政法委公安部门协作构建多维度风险画像 [3] - 指导银行保险机构发挥监测预警作用 常态化报告涉非线索 [3] 联防联处措施 - 开展21次扫楼清街活动 排查16条风险线索 快速处置非法金融隐患 [4] - 对9名未达刑事立案标准的违法行为人采取行政处罚措施 [4] - 银行保险机构利用网点优势 配合监管支局开展线下流动宣传站等常态化宣教活动 [4]