银行业监管态势 - 2025年上半年银行业共收到罚单2755张，罚没金额7.87亿元，其中机构罚单1083张，个人罚单1672张，体现"双罚并举"监管态势 [2] - 1月份罚单数量803张（占上半年29%），罚没金额3.18亿元（占上半年40%），为上半年最高峰 [3][5] - 农商行以2.22亿元罚没金额和324张罚单位居榜首，国有行（1.80亿元/266张）和股份行（1.59亿元/148张）紧随其后 [5][6] 重大处罚案例 - 6张千万元级罚单涉及国有行、政策性银行和股份行，最高单笔罚单5160万元针对某国有行12项违法行为 [6][7] - 北京农商行因10项违规被罚902万元，7名责任人连带受罚；佛山农商行因贷款违规被罚880万元涉及11人；上海农商行因十余项违规被罚860万元 [7] - 东莞银行因消费贷合规漏洞被罚425万元，其个人消费贷款规模达284.30亿元（同比增长8.05%），上半年累计被罚535万元 [10][11] 违规类型分析 - 信贷业务违规占比37.58%（407张），主要涉及贷款"三查"未尽职、违规放贷等；内控制度问题占27.15%（294张）；反洗钱违规占24.38%（264张） [8][9] - 消费信贷违规突出表现为资金挪用（如流入股市、理财），某股份行大同分行和某国有行重庆分行因此分别被罚50万元、219万元 [10] - 反洗钱违规集中在客户身份识别缺失（占比未披露）、与不明身份客户交易、未报送可疑交易报告等领域 [9][10] 个人追责情况 - 上半年1672名从业人员受罚，827人被罚款（最高30万元），106人被禁业（46人终身禁业） [12] - 某国有行私人银行部陈某因理财业务多项违规被终身禁业，某国有行昭通分行2名责任人被取消终身高管任职资格 [12] - 8人被取消董监高任职资格，反映监管对管理层责任的强化追究 [12]