贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领 域。近年来，监管部门高度重视贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险。 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）。 《办法》自2025年8月1日起施行。 《办法》提出，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办 法规定履行反洗钱义务；《办法》要求，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者 等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中 心提交大额交易报告。 | 条法司 | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | | egal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法规 | 贯市政策 | 家观审情 | 信貸破策 | 金融市场 | 金融建定 | 周查线 ...