加强贵金属和宝石行业的反洗钱监管，填补长期以来该领域在反洗钱方面的空白。 在客户尽职调查方面，《管理办法》构建了严密的防控机制：若出现客户单笔或日累计金额达10万元人 民币以上（含10万元）的现金交易、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，或对先前获得的客户 身份资料存疑等情况，从业机构需勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则开展调查，并根据客户洗钱风险 状况在交易开始前或结束前完成。 从业机构应当根据客户洗钱风险状况采取措施开展客户尽职调查，比如包括登记客户姓名、联系方式、 有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等身份基本信息等。从业机构还需根据客 户尽职调查所获信息，开展客户洗钱风险分类管理。对于长期业务关系或多笔交易的客户，要持续关注 其风险状况、交易和身份信息变化。客户单笔或日累计金额10万元人民币以上（含10万元）的现金交 易，从业机构应在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 反洗钱监管持续升级。近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（下称《管理办法》），自8月1日起正式施行。《管理办法》将提交大额交易报告的起点金额由 ...