8月1日实行!现金买黄金钻石超10万元需上报
中国经营报·2025-07-02 20:26
政策背景与核心内容 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,要求单笔或日累计现金交易超10万元人民币(或等值外币)需在5个工作日内提交大额交易报告 [1] - 政策目标为预防洗钱和恐怖融资活动,加强贵金属和宝石行业监管,将于2025年8月1日施行 [1] - 监管范围覆盖黄金、白银、铂金及其制品,以及钻石、玉石等天然宝石的原材料及成品 [2] 行业影响与专家解读 - 贵金属交易因金额大、流通性强被国际社会视为洗钱高风险领域,黄金因隐蔽性强、变现快成为新型洗钱手段 [2] - 政策并非限制黄金买卖,而是通过规范现金交易防范风险,电子支付可替代现金交易满足合规要求 [2] - 行业规范化将淘汰不合规市场主体,长期利好黄金行业健康发展 [2] 从业机构合规要求 - 从业机构需对单笔或日累计超10万元现金交易的客户进行尽职调查,包括身份识别和洗钱风险评估 [3] - 需穿透识别非自然人客户的"受益所有人",并根据客户风险等级采取强化或简化调查措施 [3] - 可疑交易或客户身份存疑时,需在交易开始或结束前完成调查 [3]