货币政策调整 - 中国人民银行宣布实施适度宽松的货币政策，包括降低存款准备金率0.5个百分点以加大中长期流动性供给[1] - 同步将汽车金融公司和金融租赁公司的存款准备金率从5%阶段性调降为0%，以降低其负债成本并增强对汽车消费和设备更新领域的信贷供给能力[2] - 下调公开市场7天期逆回购操作利率0.1个百分点至1.4%，预计带动LPR下行0.1个百分点，同时结构性货币政策工具利率和个人住房公积金贷款利率分别下调0.25个百分点[2] 资本市场支持政策 - 中国人民银行优化调整两项支持资本市场的货币政策工具，合并使用8000亿元额度并扩大参与机构范围至40家，延长回购增持再贷款期限至3年[3] - 中央汇金公司被明确为维护资本市场稳定的重要力量，中国人民银行将提供充足再贷款支持其增持股票市场指数基金[3] - 国家金融监管总局拟扩大保险资金长期投资试点范围600亿元，调降股票投资风险因子10%以鼓励保险公司加大入市力度[4] 中长期资金引入 - 证监会计划提升各类中长期资金入市规模和占比，推动公募基金高质量发展行动方案以形成"回报增—资金进—市场稳"良性循环[4] - 中长期资金被认为更有利于支持创新企业和经济结构转型，因其具备长期属性和投资耐心[4] - 推动完善长周期考核机制以促进"长钱长投"，调动机构积极性[4] 资本市场改革方向 - 证监会将择机出台深化科创板、创业板改革措施，修订《上市公司重大资产重组管理办法》，发展科技创新债券并推出对外开放举措[5] - 改革目标包括提升资本市场内在稳定性，增强制度包容性以支持科技企业，优化境外上市备案流程并支持优质中概股回归[5] - 预计未来将通过政策框架完善促进新质生产力领域资源集聚，同时提高外资机构市场参与度[5]