非法集资犯罪形势与特点 - 当前非法集资犯罪形势严峻复杂，线上线下并行，传统手段与新型手段交织，主要模式包括民间投融资、私募基金、养老、文旅等旗号，新型案件涉及区块链、虚拟币、新能源、影视投资等市场热点[1] - 非法集资犯罪高发领域包括民间投融资中介、养老、涉农、影视投资、虚拟货币等，需同步打击关联非法金融活动以遏制势头[2] 检察机关打击非法集资的举措 - 全国检察机关持续保持严惩态势，挂牌督办重大案件，加强案件诉讼和追赃挽损工作，聚焦重点领域加大查办力度[2] - 运用"三个善于"方法论介入侦查、引导取证，严格把握构成要件和入刑标准，对涉案人员分层处理，贯彻宽严相济政策[2] - 对重大跨区域案件执行"三统两分"原则，主办地统筹处置，分办地协同查处，坚持"应追尽追"贯穿办案全过程[2] 协同监管与风险防范 - 最高检与国家金融监管总局建立工作交流会商机制，多地检察院与当地金融监管部门加强信息沟通、线索移送、工作会商[3] - 检察机关结合司法办案分析非法集资风险特点，会同金融监管部门推动全面排查、分类处置、打早打小，助力源头预防[3] - 通过发布宣传作品、制发典型案例、开设讲座等方式开展常态化法治教育，揭示非法金融活动新形式及风险[3] 追赃挽损机制 - 检察机关将追赃挽损贯穿司法办案各环节，全面审查证据深挖涉案财产线索，同步审查洗钱案件线索[4] - 运用强制追缴、责令退赔与宽严相济政策结合，督促犯罪嫌疑人退赃退赔，对主动退赃者依法从轻或减轻处罚[4] - 针对境外转移资金利用国际刑事司法协助条约追逃追赃，探索健全涉案财产追缴处置机制，如拍卖易贬值物品、评估经营项目[5] 应对新型犯罪与技术赋能 - 面对新型非法集资手段，检察机关恪守罪刑法定原则，穿透式审查新金融现象实质，区分金融创新与伪创新[6] - 协同金融监管部门加强新技术、新业态犯罪分析研判，研究虚拟货币等新型法律问题[6] - 运用大数据、人工智能技术赋能办案，如江苏常州研发涉众型经济犯罪一体化办案软件实现数据共享[6] - 北京检察机关研发非法金融活动涉刑线索研判模型"精准画像"高风险企业，浙江杭州等地运用数据分析穿透资金流向[7]