招联消费金融股份有限公司首席研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示，《办法》以风险为 本，聚焦大额现金交易，通过行业自律与分级管理，平衡监管效能与成本，既是响应国际标准、落实国 内法律的必然要求，更是维护金融安全的必要之举。下一步，应持续关注中小商户落实执行与跨境监管 协作，以应对不断演变的洗钱和恐怖融资手法，将《办法》落实落好。 近期，多家银行也发布了关于贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险提示。 近日，中国人民银行印发的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办 法》）引发行业关注。《办法》将于2025年8月1日起施行。此前，多家银行也发布了关于贵金属交易领 域的洗钱和恐怖融资风险提示。 《办法》将贵金属和宝石全产业链纳入反洗钱监管，明确从业机构需对单笔人民币10万元及以上（含本 数）或等值外币的现金交易提交大额交易报告，非现金交易若涉及特定情形也需报告；同时，对客户尽 职调查的具体情形作出详细规定。 根据《办法》，上述所提及的从业机构，是指在我国境内依法从事贵金属（涵盖黄金、白银、铂金等及 其铸币、条锭、制品等）和宝石现货交易的交易商。这些机构不仅要严格履行反洗钱义务，还得接受 ...