盈米基金获奖与买方投顾理念 - 盈米基金在"第三届基金投顾金牛奖"评选中获得"基金投顾机构金牛奖"和"基金投顾卓越回报金牛奖"两项荣誉 [1] - 公司董事长肖雯强调买方投顾的核心竞争力是始终与客户利益保持一致，全程陪伴客户实现长期回报 [1] - 买方投顾正在从1.0模式（基金组合跟投）向2.0模式（客户账户管理）升级，未来行业将探索更多元业务模式 [1][4] 买方投顾的业务模式与价值 - 买方投顾区别于传统销售和资管业务的关键在于深耕客户需求，定制个性化解决方案，需落实"买方立场"于产品供给、考核指标等全流程 [2] - 投顾需通过投教改变客户行为，减少追涨杀跌，引导健康投资习惯，而非简单知识灌输 [2] - 盈米旗下"且慢"平台通过"四笔钱"投顾理念与80%客户达成管理型投顾协议，有效改善客户投资行为 [3] 投顾2.0模式与数字化实践 - 盈米基金在2.0模式下分解客户投资目标，匹配分阶段解决方案，将客户关注点从短期净值转向长期目标达成 [4] - 公司通过五位一体数字化服务体系降低客户对短期波动的敏感性，投顾客户平均持有时长（690天）显著高于自主交易客户 [4] - 截至2025年6月30日，且慢平台投顾客户盈利占比超89%，且更倾向配置权益类资产，符合"长钱长投"政策方向 [4] 行业发展趋势与政策契合 - 《推动公募基金高质量发展行动方案》发布后，行业将从"重规模"转向"重投资者回报"，与基金投顾核心理念契合 [4] - 多家投顾机构数据显示专业服务能提升客户盈利体验，未来试点转常规将推动行业进一步向"买方立场"转型 [5] - 肖雯建议投顾机构拓展资产品类（如ETF、保险、银行理财等），通过综合财富管理工具助力客户资产保值增值 [5]