行业现状与挑战 - 公募基金行业已从20年前的小众行业发展为拥有超8亿基民、深刻影响国家经济转型和科技发展的重要力量 [3] - 过去两三年行业尤其是权益基金普遍亏损，客户体验不佳，推动高质量发展成为重塑行业形象的关键 [3] - 投资者获得感是行业安身立命的基石，无法为客户创造价值时行业将失去存在根基 [2] 企业文化与经营理念 - 公募基金行业利益排序永远是客户第一，客户利益是商业可持续的前提 [4] - 量化投资者获得感的"Alpha+Beta+Gamma"公式：20%-30%源于主动管理能力（Alpha），50%取决于宏观经济与行业趋势（Beta），20%-30%来自投资者行为优化（Gamma） [4] - 企业文化要求"不伤害客户、不说谎"，产品布局严格遵循长期资产配置逻辑，回避市场热点追逐 [4] 渠道管理与考核机制 - 销售环节采取"逆向销售"策略：市场低迷时推荐权益产品，市场亢奋时引导配置固收资产 [5] - 考核机制以长期业绩为核心，投资端考核基金经理的三年、五年业绩，销售端聚焦客户实际盈利状况、客户数量增长及渠道满意度 [5] 投顾服务与差异化优势 - 基金公司核心竞争力在于资产挖掘与量化配置能力，投顾本质是解决人性弱点与资金属性错配问题 [6] - 正在申请投顾业务牌照，针对银行、券商等金融机构搭建不同解决方案 [7] - 权益类产品表现优异：行业排名8/166（近1年），长期业绩收益率排名2/115（近7年），混合型基金平均收益率18.95%（规模超100亿元公司中排名第一） [7] 投资策略与业绩表现 - 业绩低谷期坚守投资框架稳定，不追逐热点、不漂移风格，持续优化投资策略 [8] - 短期亏损时加强客户沟通，引导定投或逆势加仓，用时间化解波动 [9] 行业未来发展方向 - 浮动费率制度将管理人、基金经理与持有人利益深度捆绑，多基金经理协作模式淡化对单一明星基金经理的依赖 [9] - 前瞻布局三大领域：跨境投资能力、黄金等商品投资突破、核心人才激励机制 [10] - 核心能力建设路径：全品类权益投资标杆、顶尖量化投资引擎、全球资产配置能力（中国视角的全球配置方案） [11] 经济与市场展望 - 中国科技创新浪潮将成为资本市场长期回报的源头活水，基于"科技突破加速"与"利率中期下行"双重研判强化投资布局 [11] - 国内利率持续下行背景下，红利低波等稳健型资产价值将凸显 [10]