公司概况 - 鑫慷嘉盗用迪拜黄金与商品交易所(DGCX)名义开展业务，谎称是其中国分站，但未取得授权和相关资质 [5] - 运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月，2025年5月18日已申请注销，2025年6月25日被列入异常经营名录 [8] 业务模式 - 以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%的高收益率，设置一个月锁定期限制资金取出 [3][8] - 采用多层级"拉人头"分利模式，设置9级推荐奖励体系，最高级别"司令员"推荐一人可获150枚USDT奖励 [6][7] - 要求投资者以USDT入金，最低门槛15200元人民币(约14700枚USDT)，团队长从中抽取近500元差价 [7] 运营数据 - 平台宣称拥有200万名投资者，涉案总金额达130亿元人民币 [1] - 单个投资者损失从3万元至5.5万元不等，部分投资者在平台无法兑付后仍继续入金 [2][3] - 2025年6月25日出现兑付危机后，要求投资者额外缴纳持仓金额10%作为"税款"才能提现，且提现手续费高达50% [4] 事件进展 - 2025年6月26日平台系统瘫痪，创始人黄鑫在群聊中宣称已逃往国外 [1][4] - 2024年10月至2025年6月期间，四川、广东、江西、湖南等多地监管部门已发布风险提示 [5] - 湖南桃江县公安局2025年7月7日明确认定平台涉嫌集资诈骗 [5] 行业特征 - 利用"数字人民币""稳定币"等新兴概念进行包装，主要针对50-60岁中老年群体 [7][10] - 通过伪造境外合规背景、虚拟交易场景(黄金/原油/外汇)建立信任 [9][10] - 资金转移采用USDT等稳定币规避人民币监管，快速向境外转移资产 [9]