股价表现与趋势 - 公司股价在2025年7月8日报146.09美元，较52周高点161.75美元下跌9.6% [1] - 股价目前高于200日简单移动平均线(SMA)，显示短期看涨趋势 [1] - 过去一年股价上涨22.7%，表现优于行业(19.1%)、金融板块(15.3%)和标普500指数(10.2%) [4] 估值与市场数据 - 公司市值228.3亿美元，过去三个月平均交易量为60万股 [3] - 基于12个月远期市净率，公司当前交易倍数为1.67X，高于行业平均1.53X [10] - 分析师平均目标价152.83美元，较最新收盘价有45%上行空间 [12] 财务表现与增长 - 2025年营收共识预期111.4亿美元，同比增长11.9% [9] - 2026年每股收益和营收共识预期分别增长55%和8.1% [9] - 过去五年盈利增长15.8%，最近四个季度中有三个季度盈利超预期，平均超出幅度39.04% [9] - 自由现金流转换率连续多季度保持在150%以上 [16] 业务优势与驱动因素 - 采用审慎定价策略和以代理为中心的业务模式 [8][14] - 超额盈余保险业务自2008年成立以来表现良好，受益于新业务保费和续保保费增长 [15] - 固定收益证券利息收入改善推动投资净收入增长 [15] - 行业领先的保费增长率 [14] 股息与资本回报 - 连续65年增加年度现金股息，当前股息收益率2.3%高于行业平均0.2% [8][17] - 通过股票回购、常规股息和特别股息向股东返还资本 [17] 分析师预期 - 过去60天内一位分析师上调2025-2026年盈利预期，带动共识预期分别上调0.3%和0.8% [11] - 公司获Zacks评级第二级(买入) [18]