处罚概况 - 新加坡金融管理局对9家金融机构开出总额2745万新元（约合人民币1.54亿元）的反洗钱罚单，创该国史上第二高纪录 [1][2] - 受罚机构覆盖银行、资本市场服务供应商及信托公司等多个金融领域 [1][2] - 瑞士信贷新加坡分行以580万新元（约合人民币3253万元）罚款居首，大华银行以560万新元（约合人民币3142万元）紧随其后 [4][5] 受罚机构详情 - 银行类机构：瑞信（580万新元）、大华银行（560万新元）、瑞银新加坡分行（300万新元）、花旗银行相关机构（260万新元）、瑞士宝盛银行（240万新元）、LGT银行（100万新元） [4][5][7] - 资本市场服务供应商：大华继显（285万新元）、蓝海投资（240万新元） [5][7] - 信托公司：恒泰信托（180万新元） [5][7] - 蓝海投资首席执行官等高管被处以3至6年从业禁令，恒泰信托三名高管遭公开谴责 [7] 违规行为分析 - 客户风险评估：五家机构未制定充分政策，导致洗钱风险评级错误 [7] - 财富来源核查：全部9家机构未充分跟进客户财富来源的疑点 [7] - 交易监控：八家机构未充分审查系统标记的可疑交易，涉及金额异常或模式不符 [7][8] - 可疑交易报告跟进：大华银行和大华继显未及时采取风险缓释措施 [8] 监管升级动态 - 新加坡加强家族办公室监管，要求披露最终受益人详情，部分牌照改为审批制 [9] - 数字货币平台需持牌服务海外客户，并建立反洗钱资料共享平台 [9] - KYC审查趋严：私人银行开户需更高资金证明，审核周期从1个月延长至2-3个月 [1][10]