市场整体表现与驱动因素 - A股创出年度新高，恒生指数重回24000点水平 [1] - 市场主要依靠大金融板块稳住，但银行股出现松动迹象 [2] - 证券类公司获得利好，如券商可获取银行理财、保险产品销售牌照 [2] - 保险行业迎来长周期考核新规，力促保险资金入市并长期持有 [2] - 周末多家券商业绩大幅预喜，国联民生、华西归母净利润增幅均超过10倍 [2] 地缘政治与大宗商品影响 - 美国宣布自8月1日起对欧盟、墨西哥进口商品分别征收30%关税 [1] - 伦敦银现货价格上涨3.77%至每盎司38美元，COMEX白银期货价格上涨4.74%至每盎司39美元 [1] - 白银现货及期货价格双双创近14年来新高，刺激黄金、铂金上涨 [1] - 美国空军举行"部队重返太平洋"演习，涉及近300架战机和数千名人员 [1] - 南海部分海域进行实弹射击，如形势紧张可能进一步刺激军工、黄金板块 [1] 宏观经济与行业热点 - 7月15日国家统计局将公布6月工业增加值、固定资产投资、社会消费品零售总额等经济数据 [2] - 住建部旗下媒体刊文强调城市高质量发展，持续实施城市更新行动 [2] - 香港楼市重现火爆，上半年成交3.7万套房 [2] - 全国统一电力市场建设提速，国家电网与南方电网实现跨区域交易 [3] - 高温天气持续可能为电力板块带来机遇 [3] 金融科技与数字货币发展 - 央行行长指出区块链和分布式账本技术推动央行数字货币和稳定币蓬勃发展 [6] - 国家金融发展研究室建议在上海自贸区与香港同步推动人民币稳定币创新探索 [6] - 预计香港稳定币发行牌照将于四季度发放个位数，离岸人民币稳定币牌照预期2026年发放 [6] - 众安在线持股园币创新科技8.7%，众安银行与圆币创新科技深度绑定 [7] - 香港虚拟资产监管框架涉及SFC升级牌照和VATP牌照，相关公司包括连连数字、富途控股、老虎证券等 [7] 个股分析与投资机会 - 微创机器人预计2025-2030年期间营收年复合增长率将达到43% [4] - 富瑞预计到2030年中国腹腔镜手术机器人市场规模将达到112亿元人民币 [4] - "十四五"期间手术机器人采购配额从"十三五"的225台大幅增至559台 [4] - 图迈手术机器人初始投资回收期约需3.1年，达芬奇系统约需6.5年 [4] - 图迈在非美国市场份额预计到2030年达到约3%，五年年复合增长率为37% [5] 市场资金与技术面 - 恒生期指七月未平仓合约总数为122704张，未平仓净数43343张 [7] - 市场预期美联储在未来12个月减息4-5次 [7] - 南向资金净流入重新开始加速，港股下跌时买入量明显放大 [8] - 恒生科技走势偏弱与权重股关系较大，互联网巨头陷入即时零售补贴大战影响利润预期 [8]