金融租赁行业合规管理重要性 - 金融监管部门持续强化金融机构合规管理 7月已有两家金融租赁公司因租前尽职调查不审慎 租赁物价值评估管理不到位 构筑物分类管控不足 员工行为管理违反审慎经营规则等问题收到罚单 其中一名业务负责人被禁止从事银行业工作10年 [1] - 金融租赁作为连接实体经济与金融市场的纽带 其合规失守可能导致经济损失 声誉危机 甚至引发金融市场连锁反应 影响金融体系稳定和实体经济输血能力 [1] - 个别公司和从业人员为追求短期利益放松合规要求 表现为租前调查走过场 租赁物评估注水 风控流程形同虚设 简化调查流程抢占市场等行为埋下风险隐患 [2] 金融租赁公司合规建设措施 - 树立正确发展理念 摒弃重规模轻合规 重速度轻风险的观念 将合规与发展置于同等重要地位 在业务增长中坚守合规底线 [3] - 完善合规管理体系 建立覆盖租前尽调到租后管理的全流程合规制度 明确部门岗位职责 形成全员合规文化氛围 金融监管总局2024年《金融机构合规管理办法》要求制定分级管理制度 深化合规文化建设 [3] - 加强员工合规培训 定期组织学习法规政策 建立严格行为规范 实施全过程监督 及时查处违规行为以减少人为风险 [3] 科技与协作在合规中的应用 - 运用大数据 人工智能技术对租赁业务全流程智能监控 建立风险模型实时预警 租前阶段通过大数据分析承租人信用状况 租后阶段利用物联网技术跟踪租赁物安全 [4] - 同业共建合规信息共享平台 形成风险预警合力 定期开展合规经验交流 分享制度建设成果 避免恶性竞争导致的合规底线松动 [4] - 构建外部监管规则与内部章程有机结合 成文规范与非成文规范动态互补的合规体系框架 将合规要求融入业务全领域 [4][5] 行业合规发展长效机制 - 合规建设需长期坚持不断完善 金融租赁公司应推动内外规相辅相成 多管齐下守护金融安全 促进行业健康可持续发展 [5]