巴克莱银行被罚事件 - 英国巴克莱银行因金融犯罪风险管控不力被罚4200万英镑(约合5600万美元) 成为2025年英国金融监管领域标志性案例 [1] - 处罚集中暴露公司在客户尽职调查与风险评估机制上的系统性缺陷 案件核心涉及两家问题客户Stunt & Co与WealthTek [1] - Stunt & Co从涉嫌洗钱的Fowler Oldfield公司接收4680万英镑资金 公司在警方突击搜查后仍未动态评估其风险 [1] 具体违规行为 - WealthTek案例中 公司未核查金融服务登记册关键信息 导致为未获FCA授权的机构开立账户 [2] - WealthTek实际控制人John Dance挪用客户资金超过6400万英镑 用于购买赛马房产等奢侈品 [2] - 公司已向WealthTek客户支付630万英镑补偿金 此举减轻了FCA最终罚款 [3] 监管趋势与行业影响 - FCA强调金融机构必须建立风险为本的动态评估机制 对可疑交易应立即强化审查 [2] - 巴克莱案例显示监管机构对金融犯罪采取"零容忍"升级态势 被动应对将触发严厉处罚 [2] - 安永报告显示各国监管机构正将第三方服务商风险和非银行金融机构监管纳入核心议程 [3] - FCA已建立"国家AML/CFT协调委员会" 通过跨部门协作强化金融犯罪打击力度 [3] 公司历史合规问题 - 2024年11月公司因2008年金融危机期间卡塔尔融资披露问题被罚4000万英镑 [3] - 2015年公司因外汇市场操纵被美国司法部开出24亿美元罚单 [3] - 公司回应称已全面配合调查并升级金融犯罪防控体系 但行业观察人士认为案例为全球金融机构敲响警钟 [3]