中国人民银行新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求单笔或日累计金额人民币10万元以上的交易需提交大额交易报告 [2][3] - 该办法旨在预防洗钱和恐怖融资活动，并对从业机构实施分类管理 [2] - 新规将于8月1日生效，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内提交报告 [5] 黄金市场动态 - 黄金价格近期持续上涨，部分原因与新规生效前的抢购潮有关 [9] - 黄金从保值贵金属逐渐转变为金融产品，并新增"洗钱"属性 [5] - 黄金作为通用货币的认可度高，成为大额资金流动的替代选择 [9] 银行监管趋势 - 银行对大额资金流动的监管趋严，包括冻卡、转账限制等措施 [7] - 小额转账也受到限制，仅限熟人交易，陌生人转账面临多重限制 [7] - 监管逻辑被质疑，认为限制措施未能有效解决诈骗问题 [9]