担保事项概述 - 公司为境外全资子公司海通银行提供4.5亿美元银团贷款担保 担保范围包括本金、利息及其他付款义务 [1] - 担保协议于2025年7月23日签署 为无条件且不可撤销保证担保 [1] - 本次担保需完成国家发改委中长期外债审核登记后方可提款 [2] 被担保人基本情况 - 海通银行为公司通过海通国控间接持有100%股权的全资附属公司 [2] - 被担保人净资产6.38亿欧元 营业收入0.66亿欧元 净利润0.05亿欧元 [2] - 资产负债率超过70% [2][3] 担保金额与历史担保 - 本次担保金额4.5亿美元 按2025年6月末汇率折算约合人民币32.21亿元（1美元=7.1586元人民币） [1][4] - 历史担保包括2021年海通证券提供的3.75亿欧元担保（余额2.25亿欧元）及2022年1.5亿美元担保 [3] - 本次担保实施后对海通银行担保余额累计达8.79亿美元 [3] 担保授权与风控 - 担保事项经2025年4月董事会及5月股东大会审议通过 属于发行债务融资工具一般性授权范围 [3] - 公司通过全资控股结构可及时掌握被担保人偿债能力 认定担保风险可控 [2] - 无反担保安排 且无逾期担保记录 [3] 担保总额度占比 - 本次担保后公司及子公司对子公司担保总额达344.91亿元人民币 [4] - 占公司最近一期经审计净资产比例为20.20% [4] - 其中对子公司担保总额322.94亿元 占净资产比例18.91% [4]