现金管理投资概况 - 公司使用人民币10,000万元闲置自有资金购买银行理财产品 [1][2] - 投资额度经董事会批准 最高不超过人民币12,000万元 [1][3] - 投资目的为提高资金使用效率并增加资金收益 [2] 具体投资产品明细 - 浙商银行结构性存款：保本浮动收益型 金额未单独列示 起息日2025年7月25日 到期日2026年1月22日 预期年化收益率区间为1.20%-2.65% [2] - 中国工商银行开放式理财：产品代号24G5090C 固定收益类 起息日2025年7月24日 无固定期限 [2] - 海通证券资管计划：固定收益类集合资产管理计划 起息日2025年7月24日 到期日2025年12月15日 [3] 资金管理与财务处理 - 资金来源为闲置自有资金 不影响日常经营资金使用 [2] - 公司将根据《企业会计准则第22号》和《企业会计准则第23号》进行金融工具会计处理 [5] - 截至公告披露日 公司不存在大额负债与大额理财同时并存的情形 [4] 投资策略与资产配置 - 投资产品选择标准为安全性高、流动性好、风险较低的理财产品 [2][4] - 理财产品不得用于质押 也不用于证券投资为目的的投资行为 [4] - 公司承诺将根据经济形势和金融市场变化适时调整投资规模 [2]