董事会及监事会决议 - 董事会2025年第七次会议于2025年7月29日以书面传签方式召开 应参会董事11名 实际参会11名 符合法定人数规定 [1] - 会议审议通过三项议案 包括与中国移动集团关联交易议案(关联董事回避表决 同意9票) 外包风险管理办法修订议案(同意11票) 零售个贷分池模型优化方案议案(同意11票) [2] - 监事会2025年第七次会议同日召开 应参会监事8名 实际参会8名 审议通过四项议案 新增2024年度战略执行情况分析报告议案 所有议案均获8票同意 [4] 关联交易核心内容 - 公司拟向中国移动集团提供人民币200亿元综合授信额度 授信有效期1年 [6][7] - 该交易构成重大关联交易 因单笔金额占公司最近一期经审计净资产2.72% 超过1%披露门槛 [7][8] - 交易已通过董事会风险管理与关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议 并经董事会批准 无需提交股东会 [6][7] 关联方关系与定价 - 中国移动集团通过中国移动通信集团广东有限公司成为公司关联方 注册资本3000亿元 主营业务涵盖基础电信业务 增值电信业务及国有资产投资管理等 [9][10] - 交易定价遵循合规公平原则 授信条件不优于非关联方同类交易 不接受股权质押 不提供融资担保(足额反担保除外) [11] 交易影响与治理程序 - 本次关联交易属于正常授信业务 对公司持续经营能力 损益及资产状况不构成重要影响 [6][12] - 独立董事认为交易符合监管规定 审批程序合规 交易公允 未损害其他股东合法权益 [13]