投顾人才培养体系 - 投顾人才培养是一个系统性工程 涉及选育用留的完整周期 行业正通过买方投顾转型提升专业服务能力 [1] - 未来投顾行业生态将围绕投顾机构搭建展开 投顾需走向前台发挥核心作用 提供定制化服务 [1] - 优秀投顾需具备四大能力：三位一体专业服务能力 以客户为中心的服务意识 长期学习能力 合规展业意识 [1] 人才选拔标准 - 持有投顾证书仅是基础门槛 部分券商采用6E模型从教育背景 工作经历等6维度筛选人才 通过考核的投顾服务可量化定价 [2] - 中国银河证券通过多轮面试笔试实战筛选ETF投顾人才 实现队伍细分 [2] 队伍分级管理 - 中信建投建立五级专业人才体系 根据投资经验 服务能力等维度动态调整等级 涵盖行业投顾至首席投顾 [2] 科技赋能措施 - 中信建投运用大数据 AI助手提升投顾在数据分析 深度研究等环节的效能 [3] - 中国银河证券2024年部署大模型 与自研平台G-winstar深度融合 采用"大模型赋能投顾 投顾服务客户"模式 [3]