券商财富管理业务转型 - 向买方投顾转型是券商财富管理业务发展的核心命题，投顾人才是关键一环 [1] - 证券行业投顾人数从2019年底的5.32万人攀升至当前的8.28万人 [1][2] - 投顾人数与投资者数量比例严重失衡，1名投顾需服务超2800名投资者，远高于1:200的理想配置比例 [1][2] 投顾服务供需矛盾 - 投顾服务需求和供给不匹配，质和量两方面均存在不足 [1] - 投顾集中于服务高净值客户，新客户只能得到基础服务 [2] - 投顾服务质量不足，专业投研水平欠缺，专业化陪伴服务深度和连贯性不足 [1][3] 投顾职责与能力问题 - 投顾职责泛化现象普遍，需同时承担产品销售、客户开户、业务拓展等多重任务 [5] - 投顾人才队伍集中于权益类投顾，ETF投顾、资产配置类投顾人才稀缺 [5] - 从业人员对大类资产配置的认知和专业研究有所欠缺 [5] 投顾培养与转型建议 - 建立分层分类培养机制，分级分类培养顾问型、研究型、配置型等各类型投顾 [7] - 利用AI技术赋能投顾，构建"学练考用"一体平台，提高学习实践融合效率 [7] - 加强投顾服务的全流程服务体系建设，区分事前、事中、事后环节 [8] 行业未来发展方向 - 投顾模式有望从销售驱动转向服务驱动，以客户利益为核心 [4] - 投顾机构将注重提供标准化和集中化的资产组合设计，全市场筛选优质产品 [4] - 投顾人员将更多承担资产配置和客户服务责任，提升服务深度与广度 [4]