目标价调整与评级 - 瑞银将中国平安目标价由60港元上调至66港元，维持"买入"评级 [1] - 调整基于宏观环境改善及利差风险下降 [1] 业绩预测 - 预测上半年税后经营利润(OPAT)同比增长3.5% [1] - 第二季OPAT增速加快至4.5%，首季为2.4% [1] - 第二季新业务价值(VNB)预计同比增长43%，上半年增幅为38% [1] - 第二季税后净利润(NPAT)预计增长5.9% [1] 业务驱动因素 - 资产管理业务受益于资本市场复苏 [1] - 财产险业务因利率下行推动债券公允价值回升 [1] 股息预测 - 预测中期股息增至每股0.94元人民币 [1] - 预计全年股息达到每股2.63元人民币 [1] - 股息回报率为5.1%，属同业最高 [1]