华夏人寿处罚事件 - 华夏人寿因虚假记载、客户信息不真实、虚增偿付能力等多项严重违规被吊销业务许可证 [1][2] - 23名责任人员受罚，包括原董事长李飞、总经理赵子良等8名高管被终身至1年禁止进入保险业 [2] - 公司历史风险处置：2020年7月被接管，2023年业务由新设瑞众保险承接，形成风险处置闭环 [3] 广银理财处罚事件 - 因投资运作不规范、数据管理问题被罚没1159.88万元（没收194.94万元+罚款964.94万元） [1][4] - 责任人员王光源、王未红被警告并罚款40万元 [4] - 公司回应称将加强内控合规管理，提升投研能力 [4] 其他金融机构处罚 - 中国农业发展银行因信贷资金不合规被罚1020万元 [5] - 中国大地财险因产品条款、财务数据等问题被罚473万元（含分公司20万元及15名责任人115万元） [5] - 国元农险因数据报送不实等问题被罚340万元（含9名责任人54万元） [5] 监管趋势与行业影响 - 本次处罚涉及5家机构合计罚没超3000万元，覆盖信贷、资管、保险等多领域 [1][5] - 保险行业警示：华夏人寿吊销许可证为近年罕见案例，瑞众保险承接业务将改变市场格局 [6] - 资管行业规范：理财子公司需强化投资运作合规性，资管新规后监管更趋严格 [4][6]