8月1日起 现金买黄金、钻石 超十万元需上报 具体而言，当客户使用超过10万元的现金购买贵金属或宝石时，商家必须对客户进行详细询问，了解其购买目的， 核实并登记客户的身份信息，并对交易的风险进行评估。同时，商家还需在规定时间内将相关交易信息准确上报至 监管部门。 刷卡、移动支付并不会受金额限制 《办法》的实施是否会对普通消费者产生影响？业内人士表示，只有在现金支付金额超10万元时，才需要配合相关 从业机构进行反洗钱尽职调查。只要资金来源合法，正常登记即可，消费者无须担忧。《办法》主要针对的是"可疑 交易"，例如短时间内频繁进行大额现金买卖、身份信息模糊等情况。 ∇ 现金购买贵金属或宝石超10万元需登记 今年6月，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通 知（银发〔2025〕124号）"（以下简称《办法》）。 《办法》规定，自2025年8月1日起，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当 根据本办法规定履行反洗钱义务；客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之 ...