新业务价值增长 - 上半年新业务价值增长预计提升 主要受分红型产品销售持续强劲推动 尤其透过银行保险渠道销售 [1] - 新业务价值边际利润率轻微改善 [1] 投资收益与资产组合 - 公司投资收益及资产组合前景乐观 [1] 财产和意外保险业务 - 上半年财产和意外保险业务综合成本率按年显著改善 [1] 银行业务调整 - 平安银行继续调整业务 [1] 投资评级与目标价 - 重申买入评级 集团为中资保险股中的首选 [1] - H股目标价维持69港元 A股目标价68.41元人民币 基于15%溢价 [1]