评级与目标价 - 重申中国平安H股"买入"评级 目标价维持69港元 [1] - A股目标价为68.41元人民币 基于15%溢价 [1] - 公司为中资保险股首选标的 [1] 新业务价值表现 - 上半年新业务价值增长预计提升 主要受分红型产品销售持续强劲推动 [1] - 银行保险渠道销售表现突出 [1] - 新业务价值边际利润率轻微改善 [1] 投资与资产表现 - 公司投资收益前景乐观 [1] - 资产组合前景积极 [1] 财产与意外保险业务 - 上半年综合成本率同比预计显著改善 [1] 银行业务调整 - 平安银行继续调整业务结构 [1]