新法规实施时间 - 新修订《反洗钱法》将于2025年1月1日起正式施行 [1] 监管文件制定与征求意见 - 中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》 [1] - 《征求意见稿》现向社会公开征求意见 [1] 金融机构跨境业务合规要求 - 金融机构与境外金融机构建立代理行或类似业务关系需获得董事会或向董事会负责的高级管理层批准 [1] - 接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时需获得董事会或高级管理层批准 [1] - 金融机构应当确保委托行对直接使用代理行账户的客户开展尽职调查 [1] - 金融机构应能够要求委托行提供相关客户尽职调查信息 [1] 禁止性业务规定 - 金融机构不得与空壳银行建立代理行或类似业务关系 [1] - 金融机构应当确保委托行不提供账户供空壳银行使用 [1]