银行股表现 - 农业银行8月4日盘中涨超2%，股价续创历史新高，今年涨幅已超过25%，年线实现三连涨，2023年上涨25.09%，2024年上涨45.7%，三年累计涨超120% [1] - 渝农商行、青岛银行涨超2%，中证银行指数上涨0.76% [1] - 8月4日有19.5亿元主力资金净流入银行板块，位列行业板块第一 [1] - 8月4日板块内42只个股仅有4只下跌，且跌幅在1%之内，中证银行指数今年涨幅为11%，所有个股年内均实现上涨，浦发银行和青岛银行领涨，分别上涨32.89%和32.80% [2] 银行年中工作会议 - 工商银行总结上半年工作为"转型发展扎实推进""'强优大稳'特征更加鲜明"，提出要落实"防风险、强监管、促高质量发展"的金融工作主线 [2] - 农业银行上半年信贷总量迈上新台阶，县域贷款站稳10万亿元，重点领域贷款较快增长，资产质量保持稳定 [3] - 平安银行上半年扎实推进零售转型、对公补位等六项重点工作，对公业务存贷款稳步上量，付息成本大幅优化 [3] - 北京银行提出要加强业务结构创新，拓展至"十大赛道"，加快全面数字化经营 [4] - 光大银行表示将通过降本提质增效提升可持续发展能力，加大信贷投放和项目储备力度 [4] - 兴业银行下半年将围绕价值银行五大特征，坚持问题导向 [4] 银行业绩表现 - 中泰证券预计上市银行上半年和全年能实现信贷增量同比持平，息差降幅环比收窄，利息收入边际向好，资产质量方面对公不良率持续优化 [5] - 已披露半年度业绩快报的5家银行归母净利润增速均实现正增长，其中4家增幅超过两位数 [6] - 青岛银行2025年上半年营业收入76.62亿元，同比增长7.50%，归母净利润30.65亿元，同比增长16.05%，不良贷款率1.12%，比上年末下降0.02个百分点 [7] - 杭州银行上半年总资产达2.24万亿元，同比增速5.83%，归母净利润116.62亿元，同比增长16.67%，不良贷款率为0.76%，拨备覆盖率为520.89% [7][8] - 宁波银行2025年上半年营业收入371.6亿元，同比增长7.91%，净利润147.72亿元，同比增长8.23%，不良贷款率0.76% [8] - 齐鲁银行上半年营业收入67.82亿元，同比增长5.76%，归母净利润27.34亿元，同比增长16.48%，不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点 [9] - 常熟银行上半年营业收入和归母净利润分别达到60.62亿元、19.69亿元，分别同比增长10.10%和13.55% [9] 行业观点 - 浙商证券分析师建议用牛市思维看待本轮银行股行情，认为当下是长周期的开始 [10] - 华创证券分析师表示银行中长期投资价值持续，在相对低利率环境下，银行盈利和分红的稳健性依旧凸显 [10]