政策框架与目标 - 七部门联合印发《若干政策举措》 聚焦创业投资、货币信贷、资本市场、科技保险、债券市场等七个方面 提出15项政策举措 既有存量政策迭代升级也有增量政策创新供给 [1] - 政策旨在实现科技和金融双向奔赴 建立科技金融政策框架体系 构建科技金融发展四梁八柱 [1] - 政策目标包括建立金融支持科技创新长效投入机制 形成多元化、多层次、多渠道科技投入格局 [3] - 建立面向国家重大科技任务的金融支持安排 引导金融资源对国家科技重大项目、科技领军企业、国家级科研平台基地加大融资支持 [3] - 着力突破科技型中小企业融资难融资贵问题 提升融资获得感、适配度和便捷性 降低融资成本 [3] 货币信贷与贷款支持 - 中国人民银行将科技创新和技术改造再贷款规模由5000亿元提升到8000亿元 再贷款利率由1.75%下调至1.5% [4] - 推动银行深化科技信贷服务能力建设 在内部管理、人才建设、风险评估、产品服务等方面构建专项机制 [4] - 支持银行适当延长经营现金流回收周期较长贷款的期限 最长可达五年 [7] - 推动银行综合运用科技企业创新积分等信息 提升科技型企业首贷率 [7] 资本市场改革 - 实施更加灵活精准的新股发行逆周期调节机制 把握新股发行节奏和规模 [8] - 持续深化科创板、创业板发行上市制度改革 增强制度包容性和适应性 [8] - 支持优质红筹科技企业回归境内上市 [8] - 坚持科创板硬科技定位 创业板服务成长型创新创业企业 北交所支持专精特新小巨人企业 [9] - 对突破关键核心技术的科技企业适用绿色通道政策 更大力度支持优质未盈利科技企业上市 [9] - 继续落实并购六条 发挥资本市场在企业并购重组中的主渠道作用 [9] 债券市场发展 - 建设债券市场科技板 已有100家左右机构发行科技创新债券 规模超2500亿元 [4][5] - 持续完善交易所债券市场品种结构 大力推动科创债、绿色债等创新品种发展 [10] - 重点支持高新技术和战略新兴产业企业债券融资 鼓励为科技企业发行科创债提供增信支持 [10] 股权投资与生态培育 - 把发展股权融资、壮大耐心资本作为重中之重 促进创投行业募投管退循环 [4] - 支持私募股权基金以促进产业整合为目的依法收购上市公司 [9] - 优化私募股权基金退出反向挂钩政策 支持S基金发展 推动基金份额转让业务试点转常规 [9] - 培育完善科技金融生态体系 推动银行、保险、证券及股权投资机构分工协作 [5] - 加强科技型企业跨境金融服务 稳步推进QFLP试点和跨境融资便利化试点 [5] 金融服务机制与产品创新 - 金融监管总局指导金融机构将科技金融服务纳入战略规划 构建相对独立的科技金融业务管理机制 [6] - 推动支持小微企业融资协调工作机制向科技领域倾斜 在绩效考核、内部资金转移定价方面给予倾斜 [6] - 规范银行与外部投资机构合作 探索贷款+外部直投等业务模式 [7] - 鼓励保险公司开展科技成果转化费用损失保险 为科技成果转移转化提供风险保障 [7] 区域发展与信息共享 - 推动北京、上海等13个重点地区优化区域科技金融服务体系 发挥科创改革试验区示范引领作用 [5] - 加快科技公共信息开放共享 在全国范围内推广创新积分制 为科技金融服务提供信息数据支撑 [5]