对此，北京大学法学院教授王新指出，《管理办法》强调"基于风险"原则，细化不同风险情形下的差异 化措施，正是要促使金融机构走出"机械化"开展客户尽职调查的误区，建立起动态、精准的洗钱风险防 控机制。 具体来看，《管理办法》要求金融机构要结合风险状况开展客户尽职调查，不得采取与风险状况明显不 匹配的措施。专门增加并强调对低风险情形采取简化措施的要求，有助于提高正常金融业务的便利性。 仅在洗钱或恐怖融资高风险情形下，才要求采取强化尽职调查措施。 《管理办法》在防范风险的同时，注重保障公众正常金融服务需求。例如，未要求对5万元以上现金存 取业务一律核查资金来源和用途，而是规定仅对洗钱风险较高的情形强化尽职调查，避免过度干预普通 民众日常金融活动。在跨境汇款领域，《管理办法》重申了执行20余年的国际规则——1000美元以上跨 境汇款需传递真实汇款人信息，旨在确保身份真实准确，防范风险，并非新增要求。 "在全球化背景下，中国积极履行国际反洗钱义务，反映了监管对金融安全与稳定的重视。"博通咨询首 席分析师王蓬博认为，《管理办法》为金融机构提供了操作指南，有助于提升整个行业的风险管理水 平，也有助于加强金融机构的合规性，减少 ...