事件概述 - 建行临沂解西支行成功阻断一起针对老年客户的资金诈骗案件 客户原计划投入五万元贷款资金至虚假国家扶贫项目 已收到约两万余元返款但仍有三万余元资金滞留项目账户[1] 诈骗手法特征 - 诈骗方以国家扶贫项目名义要求预先投入五万元启动资金 承诺返还本金并发放国家救助资金[1] - 通过朋友介绍和非正规渠道引导客户办理贷款参与项目 存在高额资金投入和非正规项目运作特征[1] 银行应对措施 - 工作人员通过客户描述的预先投入高额资金和非正规项目名义等关键信息 迅速判断为典型集资诈骗[1] - 向客户详细讲解诈骗特征与识别方法 明确风险与不合法性 建议立即停止资金投入并撤回剩余三万余元资金[1] - 强调保护自身积蓄和贷款资金安全的重要性 获得客户对及时提醒和专业指导的感谢[1] 银行服务理念 - 将守护客户资金安全作为践行以客户为中心服务理念的核心体现 视作职业责任与使命担当[2] - 严格遵循建设银行规章制度 持续提升员工风险识别与防范能力 通过细致服务和专业宣导筑牢金融消费者权益保护防线[2]