估值与市场表现 - Voya Financial当前股价较Zacks寿险行业存在折价 市净率1 11倍低于行业平均1 63倍 金融板块4 23倍及标普500指数8 2倍 [1] - 公司市值70亿美元 过去三个月日均交易量80万股 价值评分B级 [1] - 股价年内上涨11% 跑赢行业8 7%涨幅 但落后于金融板块19%和标普500指数18 1%的涨幅 [3] - 当前股价高于50日与200日均线 显示短期看涨趋势 [6] 同业比较 - Brighthouse Financial Reinsurance Group of America和Manulife Financial等公司股价同样低于行业平均水平 [2] 财务与增长预期 - 2025年每股收益共识预期同比增长37 3% 收入预期12亿美元(增长14 9%) 2026年收益与收入预期分别较2025年增长17 1%和10 3% [10] - 近7日内2025年和2026年收益共识预期分别上调2 2%和0 4% [11] - 12位分析师给出的平均目标价81 4美元 隐含14 7%上行空间 [12] 业务发展 - 与AllianzGI的战略合作显著扩大资产管理业务范围 覆盖多元资产类别与市场 [14][15] - 财富管理 投资管理和健康解决方案三大核心业务具备高增长潜力 采用轻资本模式 [15] - 二季度总支出同比增长2 1%至18亿美元 主因保单持有人福利与运营成本上升 [8][16] 战略优势 - 多元化业务组合与战略合作伙伴关系支撑增长基础 分销网络扩张和自动化效率提升有望推动行业超额表现 [15][17]