核心财务表现 - 上半年净利润43.5亿港元，核心净利润同比增长2%至42.8亿港元，符合市场预期 [1] - 英国业务稳健表现支撑盈利增长 [1] 盈利预测与估值调整 - 2025年至2027年每股盈利预测下调4%至5% [1] - 目标价由60.2港元微调至60港元，维持中性评级 [1] 行业环境与增长前景 - 利率上升环境促使受监管企业获得更优惠投资条款 [1] - 未来2至3年内年均盈利增长率预计达9%至10% [1] - 单一资产盈利增长动力主要来自监管重设期的优惠条款 [1]