事件概述 - 兴业银行长沙分行下辖株洲分行成功阻断一起针对老年群体的跨境电信诈骗 为七旬老人保全15万元养老积蓄 [1] 风险识别机制 - 银行工作人员通过客户要求提前支取15万元定期存款并提取现金 且不愿透露资金用途和言辞急切等异常行为 初步判断存在受骗风险 [2] - 银行立即启动反诈应急预案 向辖内各营业网点通报信息防止资金从其他渠道流出 同时通过反诈专线向公安机关同步可疑交易特征 [2] 多部门协同应对 - 公安机关迅速启动警银联动机制 由客户户籍地派出所民警上门进行劝阻 [3] - 同步启动亲情联防策略 紧急联系客户在外务工的女儿连夜返回 形成立体劝阻模式 [3] - 通过银行工作人员专业讲解反诈案例 民警剖析诈骗话术和家属情感疏导 最终使客户意识到陷入电信诈骗圈套 [3] 金融机构反诈体系建设 - 银行将打击电信网络诈骗列为核心工作 通过常态化开展反诈技能培训提升一线员工风险识别能力 [4] - 依托数字化系统完善风险预警机制 实现可疑交易的实时监测与快速响应 [4] - 此次成功案例彰显了金融机构与执法部门协同治理电信诈骗的显著成效 [4]