诈骗模式与手段 - 诈骗团伙伪装成民间股神、游资或券商人员，通过社交平台、电商等渠道接触投资者，以高回报荐股为诱饵获取信任后诱导至小众软件实施诈骗[2][4] - 诈骗过程包括放长线层层诱导，使用内幕票、机构配合等话术，最终卷走本金完成收割，俗称杀猪盘[4] - 诈骗团伙通过晒涨停板收益、承诺高额回报（如年收益率100%、每月60%利润）等话术诱导投资者[7][12][13] 受害者案例与损失规模 - 中粤优配APP诈骗案涉及超300名受害者，金额超3000万元，其中刘女士个人损失20万元[3] - 中科利华APP诈骗案涉及至少55名投资者，金额超1500万元，单笔损失从1万元至198万元不等[3] - 董先生在财客来软件被诈骗3万元本金，诈骗者冒充国泰海通证券投资顾问，承诺每日10%收益率[7][8][9] 诈骗操作流程 - 从正规社交平台（如公众号、短视频、直播间）引流至小众聊天软件（如Workplace、SafeW）和交易软件（如中粤优配、财客来）[6][7][10] - 诱导投资者向个人银行账户或小微企业转账（如吉林省卿辰广告有限公司），而非正规券商账户[15][20][21] - 通过虚假交易软件伪造交易界面（如中科利华APP显示的大盘数据与正规软件不符），阻止提现并以平台故障、税务问题等借口拖延[15][16][17] 诈骗包装与伪装手段 - 冒用正规机构名称和人员信息（如假冒国泰海通证券，使用可查询的执业编号），注册投资咨询、广告等空壳公司[7][19] - 使用AI合成办公场所、红头文件和假冒身份证图片，伪造专业形象[19] - 编造机构OTC账户、保证金、量化交易等虚假概念，声称可参与新股申购、游资配合等高端服务[9][12][16] 行业应对与监管现状 - 国泰海通证券2025年1-7月主动关停假冒网站超千例、仿冒APP超百例、仿冒社交媒体账号数十例[25] - 多家券商（招商证券、国盛证券等）发布公告警示假冒券商名义的非法证券活动，提醒投资者通过官方渠道核实[26] - 四川证监局明确未取得经营许可的有偿荐股行为均属非法，需警惕低风险高收益承诺[26] 平台责任与技术治理 - 社交平台与直播网站需升级审核机制，拦截免费荐股、内部消息等关键词，封禁仿冒账号[27] - 需对异常交易行为（如高频推荐冷门股票）实时监控，防止诈骗信息扩散[27] - 诈骗组织通过暗号、口令在多平台流转，技术治理需加强跨平台协作[26]