案件进展与司法程序 - 核心涉案人员虞之炜将于近期移交检察机关起诉 [1][3] - 牦牛科技技术负责人王某及4名网络开发技术人员于7月初被采取刑事强制措施 [1][4] - 华侨系已有25名中高层人员被批准逮捕 案件侦查范围持续扩大 [1][4] 造假链条与技术细节 - 技术团队按指示伪造深圳农商行网站界面和虚假查阅视频掩盖资金真实流向 [4] - 技术骨干归案有助于查清电子章伪造过程及黄金转仓交易记录等系统性造假行为 [4] - 可进一步核实与e签宝的对接细节 厘清第三方服务环节的技术支持漏洞 [4] 投资逻辑与合作伙伴关系 - 中国黄金集团承认与华侨基金的战略合作框架协议真实 且代理其在上海金交所交易 [5] - 上海金交所向华侨基金开具的购金发票真实 [5] - 79名投资者曾在中国黄金线下门店提金159次 总数量达23250克 [7] P2P违规平移操作 - 2020年华侨宝将1.54亿元存量业务违规平移至侨行天下APP 涉及1340名投资者 [2][10] - 平移操作以"黄金租赁业务"为名义 宣称已报备金融办且不属于P2P平台 [11][13] - 业务员使用统一话术 隐瞒清退事实 称"网贷业务仅缩减规模未下线" [13] 公司架构与关联关系 - 通过多层股权代持和关联企业腾挪构建复杂架构 [17] - 君正盈云与华侨系存在关联 共同主管单位为中华全国归国华侨联合会 [17] - 杭州华侨宝公司由侨益基金会代持10%股权 2020年3月解除代持但未及时变更 [18] 风险累积与运营模式 - 平移操作将历史遗留资金缺口转移至侨行天下 使其依赖新资金流入维持运营 [16] - 陷入借新还旧循环 导致风险持续累积扩大 [1][16] - 涉案总金额超过70亿元 最终被警方定性为集资诈骗 [1]